2026-10-30 13:59:21
近期，渤海银行深圳分行一线网点员工接连成功拦截多起电信诈骗案件，及时守住群众资金安全。
近日，南山支行客户经理在接待客户时敏锐捕捉风险信号：客户手机频繁收到某平台登录验证码，且账户已发生一笔三千多元的第三方快捷扣款。客户经理当即询问核实。经了解，客户在浏览短视频平台时被不法分子盯上 。对方假借代办保险产品名义，以“免费保障、高收益理财”为噱头，诱导客户通过不明链接线上投保。在对方远程操控指引下，客户不慎泄露手机短信验证码，账户资金被扣划，面临持续资金损失的重大风险。
客户经理迅速判定这是一起典型的网络诱导投保类电信诈骗，立即启动风险应急处置：果断制止客户执行陌生人发出的任何操作，反复警示客户短信验证码绝不能向任何人外泄。与此同时，引导客户向公安机关报案。最终，客户资金损失被成功拦截。
无独有偶，此前车公庙支行也上演了一场紧张的资金阻击战。一名退休老年客户匆忙来到网点，反映手机不受控制、软件自动安装。网点工作人员快速判断其手机可能被植入木马病毒，正遭受不法分子远程监控。工作人员第一时间协助客户开启飞行模式切断网络连接，紧急关停手机银行、网上银行等电子交易渠道，并通过办理换卡、增设账户安全锁等措施加固账户防护，成功保全客户5万元养老积蓄。
值得警惕的是，大量电信诈骗案件背后往往牵连帮信犯罪链条。少数人贪图蝇头小利，出租、出借、出售银行卡和电话卡，可能沦为不法分子转移赃款的工具，最终要承担相应法律责任。
长期以来，渤海银行深圳分行将反诈工作摆在金融风险防控工作的突出位置，着力构建“识别—劝阻—处置—宣教”全链条闭环模式。
一是强化内部练兵，锻造专业反诈尖兵队伍。常态化组织一线员工开展反诈专题培训、典型案例复盘研讨，聚焦木马远程控制、短视频虚假理财、帮信风险等新型诈骗类型开展重点研学；柜面严格落实大额、异地、陌生账户转账“多问、多提醒、多核实”的工作要求，将反诈问询嵌入业务全流程，充分发挥网点金融风险“过滤网”作用。
二是深化警银联动，凝聚协同共治强大合力。持续深化与公安部门的常态化对接协作，畅通风险线索互通共享和紧急止付劝阻渠道，提升风险预警响应和应急处置效率。
三是拓宽宣传阵地，广泛普及全民防诈知识。充分依托营业大厅宣教阵地、微信公众号新媒体平台等线上线下多元渠道，面向社区群众解析最新诈骗套路，推动反诈知识精准触达社会各界，不断提升市民风险识别能力与自我防护意识，切实履行金融机构社会责任。（经济日报记者 彭江）